antes de que se estrelle, Silicon Valley Bank era conocido por muchas nuevas empresas y capitalistas de riesgo como el lugar para poner su dinero o sacar una línea de capital. Pero para los gerentes emergentes, era más que una simple institución financiera.
Varios gerentes emergentes le han dicho a TechCrunch+ que SVB ha sido fundamental para ayudarlos a construir su negocio desde cero. También les brindó apoyo para ayudarlos a construir redes y sentirse incluidos en el ecosistema de capital de riesgo a pesar de su tamaño. Después del colapso del banco y el caos que siguió, muchos se preguntaron si las cosas que más amaban de SVB continuarían.
A diferencia de muchos de sus competidores bancarios, además del First Republic Bank, igualmente favorable a los negocios, SVB fue diseñado para trabajar con personas de la comunidad empresarial; tenía opciones para fondos más pequeños que otros bancos no tenían.
Nisha Desai, directora ejecutiva y socia gerente de Andav Capital, dijo que SVB era una opción natural para los gerentes emergentes como ella porque no tenía los mínimos de cuenta, o los requisitos de patrimonio neto, que tenían muchos otros bancos. Estos tipos de límites a menudo restringen los primeros fondos. Además, SVB ofreció líneas de capital a estos fondos más pequeños, lo que les permitió comenzar a construir sus antecedentes mientras aún estaban recaudando fondos.
“Le dieron capital para seguir adelante e invertir en negocios con sus nuevos fondos”, dijo Desai. «Fue útil. Obviamente, no se implementó para todos, pero hizo despegar a nuevos gerentes».
Pero los gerentes emergentes dijeron que si bien la banca back-end los involucró con SVB en primer lugar, su compromiso con los gerentes emergentes es lo que los impulsó a buscar la relación.